Étape 3 : Protéger son Patrimoine
Votre patrimoine est le fruit de vos efforts et de vos années de travail. Avez-vous pensé à toutes les menaces qui pourraient le mettre en péril ? Découvrez comment le protéger efficacement.
Sécurisez votre avenir et celui de vos proches
Pourquoi protéger son patrimoine ?
Le protéger, c’est le préserver des aléas de la vie et garantir la pérennité de votre niveau de vie, ainsi que celui de vos proches. Protéger son patrimoine, c’est aussi :
- Limiter les risques: Se prémunir contre les événements imprévus tels que la maladie, l’invalidité, le décès ou les accidents de la vie.
- Optimiser la transmission: Préparer sereinement la transmission de votre patrimoine à vos héritiers et réduire les droits de succession.
- Préserver votre pouvoir d’achat: Maintenir un niveau de vie confortable tout au long de votre vie, y compris à la retraite.
Qu’est ce que la protection du patrimoine ?
La protection du patrimoine consiste à mettre en place des dispositifs juridiques et financiers qui permettent de sécuriser votre patrimoine et de le transmettre dans les meilleures conditions. Elle peut prendre différentes formes :
- Les assurances de personnes: Elles vous protègent en cas de décès, d’invalidité ou de dépendance.
- Les contrats d’assurance-vie: Ils permettent de constituer un capital en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux et de transmettre votre patrimoine à vos proches.
- Les outils de défiscalisation: Ils vous permettent de réduire vos impôts tout en constituant un patrimoine.
- La création de sociétés civiles immobilières (SCI): Elles permettent de protéger votre patrimoine immobilier et de le transmettre plus facilement.
- Les mandats de protection future: Ils vous permettent de désigner une personne de confiance pour gérer vos affaires en cas de perte d’autonomie.
Chez Serinvest, nous vous proposons des solutions personnalisées pour vous aider à construire un patrimoine solide et pérenne :
- Placement financier: Découvrez une large gamme de produits d’épargne (assurance-vie, SCPI, fonds d’investissement…) adaptés à votre profil et à votre horizon de placement.
- Immobilier: Investissez dans la pierre pour générer des revenus locatifs et vous constituer un patrimoine immobilier. Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de votre projet, de la recherche du bien à la gestion locative.
- Fiscalité: Optimisez votre fiscalité grâce à nos conseils personnalisés et bénéficiez des dispositifs de défiscalisation les plus adaptés à votre situation.
- Transmission de patrimoine: Préparez sereinement votre succession et transmettez votre patrimoine à vos proches en minimisant les impôts.
Accompagnement personnalisé
À SERINVESTIA nous prenons le temps de comprendre vos projets, besoins financiers, structures familiales, de transmission et de vous proposer des solutions adaptées à votre situation.
Expertise reconnue
Nos conseillers SERINVESTIA sont des investisseurs expérimentés. Ayant eux-mêmes investi avec succès, ils maîtrisent les subtilités de la gestion de patrimoine et vous apportent des conseils personnalisés. Ici pas de produits quel’équipe ne maitrise pas !
Offre complète
Nous vous proposons une gamme complète de services pour vous accompagner tout au long de votre vie financière.
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